Português
- Formações Modulares Certificadas
- Financiado
-
Área 762 - Trabalho social e orientação
- Nível 4
- UFCD 9825
- Português (Portugal)
Sobre
Objetivos
- Reconhecer a importância de planear a poupança
- Distinguir critérios de avaliação de produtos financeiros.
- Comparar produtos financeiros em função de objetivos.
- Selecionar aplicações de poupança em função de objetivos.
O que vai aprender
- Poupança
- A importância da poupança no ciclo de vida: meio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património
- Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.)
- A importância da poupança no ciclo de vida: meio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património
- Noções básicas de matemática financeira
- Regime de juros simples e de juros compostos
- Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real
- Taxas de juro nominais, efetivas e equivalentes
- Rendas financeiras
- Regime de juros simples e de juros compostos
- Relação entre remuneração e o risco
- A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez
- As tipologias de risco e a sua gestão
- A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez
- Características de alguns produtos financeiros
- Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada)
- Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização)
- Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
- Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
- Ações
- O valor de uma ação e o valor de uma empresa
- Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa)
- Aspetos a ter em conta no investimento em ações
- Fundos de Investimento
- Fundos harmonizados vs. fundos não harmonizados; fundos fechados vs fundos abertos
- Tipologias dos fundos de investimento: fundos especiais de investimento; fundos poupança reforma; fundos de fundos; fundos de obrigações; fundos poupança ações; fundos de tesouraria; fundos do mercado monetário; fundos mistos; fundos flexíveis
- Outros organismos de investimento coletivo: fundos de investimento imobiliário; fundos de titularização de créditos; fundos de capital de risco
- Encargos na subscrição de fundos de investimento (comissões de subscrição, comissões de resgate, comissões de gestão)
- O valor de uma ação e o valor de uma empresa
- Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal)
- Fundos de pensões
- Fundos de pensões vs. Planos de pensões
- Classificações dos fundos de pensões/planos de pensões: fechados vs. abertos; adesões coletivas (contributivas vs. não contributivas) vs. adesões individuais; de contribuição definida vs de benefício definido
- Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E.
- Benefícios: pensão vs. capital, diferimento, transferibilidade, previsão de direitos adquiridos
- Outros ativos: moeda, ouro, etc.
- Produtos financeiros
- Poupar de acordo com objetivos
- Liquidez, rendibilidade e risco
- Remuneração bruta vs. remuneração líquida
- Medidas de avaliação de performance
- O papel do research
- Fundos de pensões vs. Planos de pensões
- Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada)
Estrutura do curso
Programa
- 01 UFCD 9825 - Poupança e suas aplicações 50:00
- Poupança
- A importância da poupança no ciclo de vida: meio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património
- Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.)
- A importância da poupança no ciclo de vida: meio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património
- Noções básicas de matemática financeira
- Regime de juros simples e de juros compostos
- Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real
- Taxas de juro nominais, efetivas e equivalentes
- Rendas financeiras
- Regime de juros simples e de juros compostos
- Relação entre remuneração e o risco
- A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez
- As tipologias de risco e a sua gestão
- A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez
- Características de alguns produtos financeiros
- Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada)
- Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização)
- Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
- Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
- Ações
- O valor de uma ação e o valor de uma empresa
- Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa)
- Aspetos a ter em conta no investimento em ações
- Fundos de Investimento
- Fundos harmonizados vs. fundos não harmonizados; fundos fechados vs fundos abertos
- Tipologias dos fundos de investimento: fundos especiais de investimento; fundos poupança reforma; fundos de fundos; fundos de obrigações; fundos poupança ações; fundos de tesouraria; fundos do mercado monetário; fundos mistos; fundos flexíveis
- Outros organismos de investimento coletivo: fundos de investimento imobiliário; fundos de titularização de créditos; fundos de capital de risco
- Encargos na subscrição de fundos de investimento (comissões de subscrição, comissões de resgate, comissões de gestão)
- O valor de uma ação e o valor de uma empresa
- Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal)
- Fundos de pensões
- Fundos de pensões vs. Planos de pensões
- Classificações dos fundos de pensões/planos de pensões: fechados vs. abertos; adesões coletivas (contributivas vs. não contributivas) vs. adesões individuais; de contribuição definida vs de benefício definido
- Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E.
- Benefícios: pensão vs. capital, diferimento, transferibilidade, previsão de direitos adquiridos
- Outros ativos: moeda, ouro, etc.
- Produtos financeiros
- Poupar de acordo com objetivos
- Liquidez, rendibilidade e risco
- Remuneração bruta vs. remuneração líquida
- Medidas de avaliação de performance
- O papel do research
- Fundos de pensões vs. Planos de pensões
- Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada)
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